Expertos en Gestión de Esquemas de Inversión Colectiva

Los esquemas de inversión colectiva son vehículos financieros que agrupan capital de múltiples inversores para invertirlo de manera profesional en una cartera diversificada de activos. Estos esquemas permiten a inversores individuales acceder a mercados y estrategias que serían difíciles de implementar por cuenta propia, beneficiándose de la diversificación, gestión profesional y economías de escala.

En WAY Fund Managers Limited, diseñamos y gestionamos diversos tipos de esquemas colectivos adaptados a diferentes perfiles de riesgo y objetivos financieros, desde fondos conservadores de renta fija hasta estrategias más dinámicas con exposición a renta variable y activos alternativos.

Los montos mínimos varían según el tipo de esquema y su orientación. Nuestros esquemas institucionales generalmente requieren inversiones mínimas de $100,000, mientras que nuestras soluciones para inversores privados comienzan desde $10,000. A través de nuestra plataforma digital, también ofrecemos opciones de entrada con montos desde $1,000 para inversores que están comenzando su camino en inversiones colectivas.

Es importante destacar que diseñamos cada esquema considerando no solo el tamaño de la inversión sino también el horizonte temporal, perfil de riesgo y necesidades específicas de liquidez de los participantes.

La gestión de riesgos es un componente fundamental de nuestro enfoque de inversión. Implementamos un marco integral que abarca múltiples dimensiones de riesgo: mercado, crédito, liquidez, operacional y regulatorio. Utilizamos tanto metodologías cuantitativas (VaR, stress testing, análisis de escenarios) como cualitativas para identificar, medir y mitigar riesgos.

Cada esquema colectivo tiene parámetros de riesgo claramente definidos y monitoreados constantemente. Nuestro comité de inversiones y riesgos se reúne semanalmente para evaluar exposiciones y ajustar estrategias según sea necesario. Además, mantenemos una clara separación entre funciones de inversión y control de riesgos para asegurar supervisión independiente.

Cada esquema colectivo tiene políticas específicas de liquidez detalladas en su documentación. En general, ofrecemos ventanas de liquidez semanales o mensuales dependiendo del tipo de esquema y sus activos subyacentes. Las solicitudes de retiro deben presentarse con el preaviso establecido (típicamente entre 5 y 30 días) y se procesan al valor liquidativo correspondiente a la fecha de efectividad.

Para esquemas con activos menos líquidos, como inmobiliarios o private equity, los términos de retiro son más restrictivos y pueden incluir períodos de bloqueo inicial. Todos estos términos se explican claramente antes de la inversión y están diseñados para proteger los intereses de todos los participantes.

Nuestros esquemas de inversión colectiva están estructurados para optimizar la eficiencia fiscal dentro del marco normativo aplicable. En Bolivia, muchos de nuestros vehículos se benefician de tratamientos fiscales favorables, como la exención de impuestos sobre ganancias de capital reinvertidas dentro del esquema o tasas reducidas para ciertos tipos de ingresos por inversión.

Colaboramos con asesores fiscales especializados para diseñar estructuras que maximicen los beneficios fiscales para nuestros inversores, considerando su situación particular. Sin embargo, es importante destacar que las implicaciones fiscales varían según el perfil del inversor y su jurisdicción, por lo que recomendamos complementar nuestra asesoría con consultas a especialistas fiscales personales.

Mantenemos un compromiso firme con la transparencia. Todos los inversores reciben informes mensuales detallados sobre el desempeño de su inversión, composición de la cartera, principales operaciones realizadas y perspectivas de mercado. Adicionalmente, publicamos informes trimestrales más exhaustivos que incluyen análisis profundos de la estrategia, atribución de resultados y comentarios macroeconómicos relevantes.

Nuestra plataforma digital permite acceso 24/7 a información actualizada sobre las inversiones. Complementamos estos canales con webinars trimestrales y reuniones personalizadas para inversores institucionales o aquellos con inversiones significativas, donde nuestros gestores y analistas presentan insights adicionales y responden consultas específicas.